全球產業鑫亮點
掌握創新、成長、息收機會
「是科技股以外的重要配置」
「過去五年與資訊科技股的相關係數僅0.58*」
「波動性較小,給擔憂AI泡沫,或要分散AI配置的投資人」
*以2021~2025年MSCI全球金融指數及MSCI全球資訊科技指數之日報酬率計算相關係數。
資料來源:Bloomberg
以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效
不只AI會大漲 歐美金融股表現亮眼
全球金融產業趨勢上升
四大誘因提供成長布局機會
全球財富存量不斷累積,創造龐大需求
AI新科技提高生產力,降低人事成本
不斷整併日趨寡占,規模經濟使贏家大贏
金融法規放寬,提高獲利空間
MSCI全球指數及各地區金融指數之年化報酬率與年化波動度
MSCI全球金融指數成分股,2025年含息報酬率前十名
以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。指數以美元計價。
資料來源:Bloomberg
以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效。個股與相關數據資料僅供說明之用,不代表投資決策之建議。
個股報酬率以美元計價之報酬率表示。資料來源:Bloomberg
存量生意、資本支出需求低,現金流穩健
資本增強及監管放寬,釋放更多可分配盈餘,用於配息
美國以庫藏股替代配息,股息率雖偏低,但資本利得空間大
歐洲金融業資本充裕,配息率較高,也開始加大庫藏股
投資全球金融股與台灣金融股比較
操作策略&風險管理&預計投組
以歐洲為主,並兼具股息成長與資本利得;美國及日本為輔
聚焦監管放寬最大,或財富增值最快的地區;或應用新科技,提升競爭力的大型金融股
以 Fintech 金融創新科技股為輔
新科技可大幅提高金融業生產力,潛在投資價值高;挑選有寡占潛力、新興的金融科技股,進一步提升基金報酬空間
避免市值過小,及資產負債表走勢不健全的個股
主要投資在市值大於100億美元、位居產業重要地位的個股。
資本適足率,位於產業中前50%高者。
壞帳比率,不超過5%。
上述為預計配置規劃;基金資產配置將視當時投資環境調整。
預計投資組合
基金規格表
(基金之配息來源可能為收益平準金且本基金並無保證收益及配息)
(配息來源包含股息、資本利得及收益平準金等)
基金淨資產價值逾新臺幣200億元之部分:1.00%
基金淨資產價值逾新臺幣50億元至200億元(含)之部分:0.12%
基金淨資產價值逾新臺幣200億元之部分:0.10%
備註:
本基金投資於非投資等級之高風險債券比例不得超過本基金淨資產價值之百分之三十。由於非投資等級之高風險債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人,投資人須審慎評估。
- 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
- 投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。
- 本基金上櫃日前(不含當日),經理公司不接受本基金受益權單位數之買回。
- 本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金自成立日起,即得運用基金進行投資組合佈局,基金投資組合成分價格波動會影響基金淨值表現。投資人於成立日(不含當日)前參與申購所買入之每受益權單位之發行價格,不等同於基金掛牌後之價格,參與申購之投資人需自行承擔基金成立日起至掛牌日止期間之基金淨值波動所產生的風險。本基金受益憑證掛牌後之買賣成交價格無升降幅度限制,並應依財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心有關規定辦理。本基金之基金配息不代表基金實際報酬,且過去配息不代表未來配息;基金淨值可能因市場因素而上下波動。本基金配息可能由基金的收益或收益平準金中支付。任何涉及由收益平準金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可向本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站(https://www.fhtrust.com.tw)中查詢。
- 本基金投資目標未追蹤、模擬或複製特定指數之表現,而係經理公司依其所訂投資策略進行基金投資。